













Redaksi / Pemasangan Iklan






Total Tayangan Halaman


Amalia Consulting Gelar Workshop Online Penerapan APU PPT BPR
![]() |
Amalia Consulting menggelar workshop " Penerapan Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU PPT) secara online. |
Amalia Consulting Gelar Workshop Online Penerapan APU PPT BPR
Solo- majalahlarise.com -Amalia Consulting menggelar workshop " Penerapan Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU PPT) secara online, Rabu (25/8-2021), diikuti kalangan BPR Soloraya dan Jawa Barat, serta mahasiswa Fakultas Ekonomi Universitas Slamet Riyadi (Unisri) Surakarta.
Direktur Amalia Consulting, Suharno, yang tampil sebagai fasilitator workshop menyampaikan bahwa Otoritas Jasa Keuangan (OJK) setiap tahun selalu melakukan audit terhadap lembaga keuangan, salah satunya Bank Perkreditan Rakyat (BPR) terkait penerapan APU PPT.
"Dari pengamatan dan pengalaman kami di lapangan, sering kali temuan audit OJK yang dituangkan dalam Laporan Hasil Pemeriksaan (LHP) adalah temuan berulang. Salah satunya karena kekurang telitian Customer Service (CS) saat melakukan Customer Due Deligent (CDD) terhadap calon nasabah, " ungkapnya.
Lebih lanjut, Suharno, yang juga dosen prodi Akuntansi Unisri, menjelaskan CDD sendiri meliputi kegiatan identifikasi, verifikasi dan monitoring terhadap calon nasabah dan nasabah.
Proses Identifikasi meliputi pengisian aplikasi saat calon nasabah akan membuka rekening tabungan, deposito, maupun pengajuan pinjaman di BPR.
Dalam proses identifikasi calon nasabah atau debitur mengisi identitas secara lengkap. Setelah selesai akan diverifikasi kebenaran dan kelengkapan isian aplikasi oleh CS.
"Petugas di lapangan seringkali tidak teliti dalam melakukan verikasi, terkait sumber dana, besaran penghasilan dan pekerjaan dari calon nasabah maupun debitur," tandasnya.
Calon nasabah sering tidak mengisi terkait asal-usul atau sumber dana yang akan ditabung. Demikian juga profesi biasa hanya ditulis pekerjaan formal saja. Pekerjaan sampingan tidak diungkapkan.
Untuk besaran penghasilan calon nasabah cenderung merendahkan sumber penghasilan, karena takut sesuatu. Misalnya takut dengan masalah perpajakan. Atau bisa juga perasaan tidak enak bila menyebutkan jumlah yang sebenarnya.
"Padahal bila tidak diisi dengan sebenarnya, bisa menimbulkan masalah dikemudian hari. Misalnya dalam formulir pembukaan rekening tertulis profesi guru, penghasilan 6 juta perbulan. Namun setiap menabung minimal 100 juta. Transaksi ini bisa dikagorikan sebagai transaksi mencurigakan, karena tidak sesuai profil nasabah," urainya.
Dalam kesempatan workshop, Suharno, mewanti-wanti agar dalam penerapan APU PPT para petugas BPR menerapkan prinsip 5 T, yaitu Tertib, Teliti, Terukur, Terkini dan Terlapor.
"Apalagi ketentuan tidak dijalankan, maka BPR bisa dikenakan sanksi denda, sanksi administrasi maupun sanksi lainnya yang lebih berat, seperti penurunan tingkat kesehatan bank, " paparnya. (Sofyan)
Baca juga: Tetap Produktif dengan Bisnis Rumahan "Keju Aroma" Menggunakan Media Sosial
Top 5 Popular of The Week
-
FILSAFAT JAWA KIDUNGAN “ANA KIDUNG RUMEKSA ING WENGI” Oleh: Sri Suprapti Guru Bahasa Jawa di Surakarta Sri Suprapti Filsafat Jawa a...
-
Kepala SMP Negeri 8 Surakarta, Triad Suparman, M.Pd beserta bapak ibu guru dan siswa foto bersama dengan karya tulisan kata-kata mutiara. ...
-
ALAT PERAGA ULAR TANGGA NORMA DAN KEADILAN SEBAGAI MEDIA PEMBELAJARAN PPKn Oleh: Sulistiani, S.Pd Guru SMP Negeri 3 Satu Atap Mijen, Demak J...
-
PENTINGNYA PENGGUNAAN BAHASA JAWA KRAMA DIKALANGAN REMAJA PADA ABAD 21 Oleh : Kunaniyah, S.Pd Guru Bahasa Jawa SMP Islam Al Bayan Wiradesa,...
-
PENDIDIKAN KARAKTER DALAM KONTEKS MERDEKA BELAJAR Oleh: Novita Ariningtyas Azis Saputri, S.Pd Guru SMA Islam Al Azhar 7 Solo Baru, Sukoharjo...
-
MODEL LAYANAN BIMBINGAN KELOMPOK TEKNIK PERMAINAN UNTUK MENGURANGI PERILAKU AGRESIF SISWA Oleh : Ibnu Nadziir, S.Pd. SMP Negeri 2 Karanggaya...
-
Master Setiawan, narasumber sekaligus pimpinan LKP Matematika Indonesia saat memberikan pelatihan matematika kepada calon tenaga kerja mag...
-
Aszhari Aprilia Martianingrum saat foto bersama peserta pelatihan bisnis rumahan “Keju Aroma” dengan menggunakan media sosial. Tetap Pro...
-
Fitriana Rafsanjani saat mendampingi anak-anak dalam permainan edukatif pesan bersambung. Asyiknya Permainan Edukatif Pesan Bersambung Bersa...
-
MELEMAHNYA SIKAP SOPAN SANTUN DIKALANGAN PESERTA DIDIK DI ERA GLOBALISASI Oleh: Rizka Hanifah, S.Pd Guru SMP Negeri 2 Plantungan, Kendal Jaw...
Tidak ada komentar: